Kuyumculardan Kredi Kartıyla Altın Alımı Riskli Olabilir!

Acil nakit ihtiyacını gidermek isteyenler ve bu süreçte yer alan kuyumcular, cezai ve idari yaptırımlarla karşı karşıya kalabilirler. Bankalar, Gelir İdaresi Başkanlığı, BDDK ve savcılıklar aynı anda bu konuda adımlar atmış durumda.

Kredi Kartıyla Altın Alıp Nakite Dönüştürme İşlemi Yaygınlaşıyor

Kredi kartı sahiplerinin bir bölümü, kredi kartı limitlerini kullanarak kuyumculardan altın alıyor. Daha sonra, aynı gün içerisinde yine kuyumcular aracılığıyla bu altınları nakde çeviriyorlar. Bu yöntem, birkaç saat içinde gerçekleştirilebilen bir “nakit dönüşüm zinciri” halini almış durumda. Ancak bankalar, bu döngüyü tespit etti ve işlemlerin riskli olduğunu düşünerek incelemeler başlattı.

Cezaî Sorumluluklar Ortaya Çıkabilir

ArtıGerçek’in haberine göre, hukuk uzmanları, bu tür işlemlerin finansal riskler oluşturmanın ötesinde aynı zamanda cezai sorumlulukları da beraberinde getirebileceği konusunda uyarıda bulunuyor. Kredi kartının bu şekilde kullanılması şu konularda suç oluşturabilir:

• Kredi kartının amaç dışı kullanımı

• Bankacılık sistemini yanıltma

• Vergi usulsüzlüğü

• Tüketim dışı işlemler

Bu suçlamalar çerçevesinde “kasten dolandırıcılık” gibi ciddi iddialarla karşı karşıya kalınabileceği belirtiliyor.

Bankalar Kullanıcılara Uyarı Mesajları Gönderiyor

Bazı bankalar, bu yöntemi kullanan müşteriler hakkında savcılıklara resmi suç duyurusunda bulunduğunu bildirdi. Özellikle kredi kartı borcunu ödeyemeyerek yasal sürece giren kişiler için adli işlem başlatılabiliyor. Bu durum, hem hapis cezası riski hem de olumsuz adli sicile kayıt anlamına gelebilir.

Kuyumcular da İncelemeler Kapsamında

Kredi kartıyla altın satışı yapan ve aynı gün içinde geri alan kuyumcular da denetim altında. Bu tür işlemleri sistematik hale getiren ve vergi usullerine uymayan işletmelere ceza, belge iptali veya faaliyet durdurma gibi yaptırımlar uygulanabilir. Lisans iptali uyarısı içeren resmi bildirimlerin bazı kuyumculara gönderildiği bilgiler arasında.

Yüksek Tutarlı İşlemler Otomatik Olarak İncelemeye Alınıyor

Özellikle 500 bin TL ve üzeri tutarlarda yapılan altın alım işlemleri, bankaların risk analiz sistemleri tarafından otomatik olarak tespit ediliyor. Bu tür işlemleri gerçekleştiren birey ve işletmeler için detaylı denetim süreci başlatılıyor.

Bankalardan Kullanıcılara Uyarılar

Bazı bankalar, müşterilerini bu konuda bilgilendirmeye başladı. Kredi kartı ekstrelerinde yer alan uyarılarda şu ifadeler dikkat çekiyor:

“Kredi kartı ile altın, döviz veya kripto varlık alımı, kredilerin erken kapatılması, sistem dışı transfer veya nakit dönüşüm amaçlı işlemler yapılması durumunda kartınız kapatılabilir.”